眾所周知，香港銀行對(duì)賬戶的監(jiān)管愈發(fā)嚴(yán)格，大批有問題，而在此大勢(shì)下，許多香港銀行賬戶紛紛被凍結(jié)。那么，香港銀行賬戶被凍結(jié)的原因是什么？為什么我的賬戶沒有做任何違規(guī)事項(xiàng)還是被凍結(jié)了？接下來，司盟企服小編整理了相關(guān)內(nèi)容，來解答您的疑惑。

一、香港公司銀行賬戶被注銷有以下原因：

1、賬戶長期不使用

銀行賬戶如果長時(shí)間不使用，沒有交易記錄的話，那么將會(huì)被銀行列入“僵尸戶”（指長期不使用也不注銷的銀行賬戶），從而導(dǎo)致被強(qiáng)行關(guān)閉。

2、香港公司每年不按規(guī)定進(jìn)行年審、審計(jì)

香港公司的年審文件，以及稅務(wù)申報(bào)的文件，是銀行每年定期抽查的必要文件，如果被銀行發(fā)現(xiàn)該香港公司沒有進(jìn)行年審或?qū)徲?jì)報(bào)稅，那么將會(huì)直接凍結(jié)該銀行賬戶。

3、未及時(shí)處理銀行調(diào)查信

由于金融風(fēng)險(xiǎn)的管控，銀行每年都會(huì)發(fā)出調(diào)查信給賬戶持有人，以便及時(shí)更新賬戶背景調(diào)查資料，如果沒有在銀行規(guī)定時(shí)間內(nèi)回復(fù)，把要求的資料提交，那么賬戶同樣也會(huì)被強(qiáng)行關(guān)閉。

4、賬戶借給他人代收代付

如果在別人資金來源不明的情況下而借給他人使用的話，萬一從事的是黑色行業(yè)，那么除了賬戶被強(qiáng)行關(guān)閉之外，自身還會(huì)有連帶責(zé)任。

5、頻繁公對(duì)私轉(zhuǎn)賬

正常來說，公司賬戶是很少會(huì)與個(gè)人賬戶發(fā)生交易關(guān)系的，如果公司賬戶頻繁對(duì)私人賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額較大的話，那么將會(huì)有很大可能引起銀行方面的注意，從而被凍結(jié)或關(guān)閉銀行賬戶。

6、與敏感地區(qū)交易

敏感地區(qū)多半是政治動(dòng)亂或經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的國家，如果與此類國家發(fā)生交易，那么將會(huì)被銀行懷疑該筆交易資金來源異常，涉及非法行為，從而導(dǎo)致關(guān)戶。

7、賬戶金額快進(jìn)快出

有些客戶在收到款項(xiàng)后，常常會(huì)在第一時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)出，其實(shí)最好留存幾天，不然在同一時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出的話，很容易被銀行注意到，并懷疑是洗錢行為，從而被凍結(jié)。

二、多久不用賬戶會(huì)被凍結(jié)再注銷?

下面的一些方法可能對(duì)大家有些幫助：

1、敏感國家的錢不要收(例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等)，如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量不代收，尤其是行業(yè)不同的，避免影響賬戶安全;

2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份;

3、不要大額資金整存，整取;保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi);

4、經(jīng)常運(yùn)作，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn);

5、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn);

6、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。

三、至于被懷疑洗黑錢，最傻的是下面兩種行為：

1、大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計(jì)就要你關(guān)賬戶了。

2、N個(gè)賬戶匯入，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。

總結(jié)：以上就是香港賬戶突然被凍結(jié)的一些原因，在我們了解了被關(guān)戶的原因后需要及時(shí)去跟銀行或者代理公司聯(lián)系解決，后期維護(hù)號(hào)銀行賬戶防止再一次的被封戶和凍結(jié)，也可以咨詢我們司盟企服的在線客服，專注于香港銀行開戶及相關(guān)服務(wù)18年。